corsi tecnici: approfondimenti tecnici, normativi e di prodotto
1. il walfare in azienda
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Conoscere le prestazioni del welfare pubblico
- Conoscere la struttura del welfare integrativo di tipo collettivo (Fondi, Casse, Società di mutuo soccorso)
- Approfondire le soluzioni assicurative per il welfare individuale
- Saper costruire e gestire piani di welfare aziendali e/o individuali
- Conoscere la struttura normativa e fiscale
- Conoscere gli incentivi per il welfare aziendale
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- Le prestazioni di welfare pubblico in caso di malattia, infortunio, morte e non autosufficienza
- Le prestazioni di INPS, INAIL e casse professionali
- I meccanismi del Servizio Sanitario Nazionale
- I fondi sanitari integrativi: caratteristiche e inquadramento normativo
- Casse sanitarie e società di mutuo soccorso e inquadramento normativo
- Fiscalità del welfare integrativo
- Fiscalità del welfare aziendale
- Le soluzioni assicurative
- Costruire un piano di welfare
- Proporre un piano di welfare
DESTINATARI DELL'INTERVENTO:
- Assuntori, operations, direzione commerciale, risorse in ricollocamento
- Reti di vendita
DURATA:
- 2 giornate
2. polizze vita e successioni
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Conoscere gli aspetti giuridici delle successioni
- Conoscere gli aspetti fiscali delle successioni
- Conoscere i meccanismi di liquidazione delle polizze vita in caso morte
- Saper proporre le polizze vita come strumento di pianificazione successoria
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- Le successioni nel codice civile
- Le imposte di successione
- Le tipologie di impresa e la trasmissione delle quote
- La successione nelle ditte individuali
- Il patto di famiglia
- La designazione del beneficiario
- Le polizze di puro rischio nell'ambito successorio
- Le polizze di investimento nell'ambito successorio
- Casi ed esercitazioni
DESTINATARI DELL'INTERVENTO:
- Direzione commerciale, account/ispettori commerciali, supporto alla rete
- Reti di vendita
DURATA:
- 1 giornata estendibile a due
3. le polizze vita come strumento di diversificazione del risparmio
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Saper proporre le polizze vita in una logica consulenziale
- Saper proporre le polizze vita come strumento per diversificare il risparmio
- Conoscere ed applicare le logiche della finanza comportamentale all'investimento assicurativo
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- Il mercato del risparmio in Italia
- I movimenti del risparmio
- Reddito, patrimonio e tenore di vita
- La teoria del prospetto
- Cenni di finanza comportamentale
- Come decide il nostro cliente?
- Le polizze di puro rischio come strumento di protezione del reddito e del patrimonio
- Gli investimenti di ramo I e ramo III: logiche di proposta
- Esercitazioni e role play
DESTINATARI DELL'INTERVENTO:
- Direzione commerciale, account/ispettori commerciali
DURATA:
- 2 giornate
4. il risk management della famiglia
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Riflettere sul bisogno di previdenza e protezione
- Conoscere le prestazioni del welfare pubblico
- Individuare e quantificare il gap di previdenza e protezione
- Applicare le logiche del risk management nell'economia famigliare
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- Reddito, patrimonio e tenore di vita
- Il ciclo di vita e del cliente
- Le presentazioni del welfare pubblico in caso di morte, invalidità, vecchiaia e non autosufficienza
- Il gap di previdenza e protezione
- Analisi dei rischi per la famiglia
- Dal rischio al bisogno
- Le soluzioni assicurative a disposizione
- Proporre le soluzioni ed evidenziare i benefici
DESTINATARI DEL CORSO:
- Direzione commerciale, account/ispettori commerciali, supporto alla rete
DURATA:
- 2 giornate
5. conoscenze e competenze di base
La previdenza complementare
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Conoscere la prestazione del sistema pensionistico pubblico
- Conoscere le diverse forme di previdenza complementare
- Conoscere la normativa legata alla previdenza complementare
- Conoscere la fiscalità della previdenza complementare
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- La previdenza pubblica: quando andremo in pensione
- La previdenza pubblica: con quanto andremo in pensione
- L'evoluzione normativa della previdenza complementare
- I fondi chiusi o di categoria
- I fondi aperti
- I PIP
- La fase di contribuzione, la fase di gestione e la fase di erogazione
- Il TFR ed il contributo datoriale
- Fiscalità della previdenza complentare
DESTINATARI DELL'INTERVENTO:
- Personale di direzione neo-assunto, in ricollocamento o impiegato in funzioni di supporto
- Sub-agenti, produttori e dipendenti di intermediari
DURATA:
- 1 giornata
6. approfondimenti tecnici e giuridici
danni avanzato: persone
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Approfondire gli aspetti giuridici delle assicurazioni contro i danni alla persona
- Approfondire gli aspetti tecnici delle assicurazioni contro i danni alla persona
- Saper analizzare contratti infortuni e malattia
- Conoscere i meccanismi di liquidazione del sinistro
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- Il rischio infortuni e la tariffa
- Le tabelle di valutazione dell'invalidità permanente
- Le garanzie morte ed invalidità permanente
- Infortuni: oggetto dell'assicurazione, estensioni ed esclusioni
- Le garanzie rimborso spese mediche e diarie
- Il rischio malattia e la tariffa
- Malattia: esclusioni ed estensioni
- Le tipologie di assicurazione malattia: rimborsuali e indennitarie
- Fondi, casse e società di mutuo soccorso
- Fiscalità delle assicurazioni infortuni e malattia
DESTINATARI DELL'INTERVENTO:
- Personale di direzione indirizzato su un percorso di specializzazione
- Sub-agenti, produttori e dipendenti di intermediari con esperienza
DURATA:
- 2 giornate
danni avanzato: property
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Approfondire gli aspetti giuridici delle assicurazioni contro i danni ai beni
- Approfondire gli aspetti tecnici delle assicurazioni contro i danni ai beni
- Approfondire le garanzie del ramo incendio
- Approfondire le garanzie del ramo altri danni ai beni (furto)
- Approfondire i meccanismi di liquidazione dei sinistri
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- Il ramo incendio: definizione dei beni assicurati
- La tariffa incendio: rischi ordinari e rischi industriali
- La polizza incendio: valutazione del rischio
- La polizza incendio: garanzie base ed estese
- I rischi catastrofali
- Il furto e gli altri reati contro il patrimonio
- La tariffa furto
- Mezzi di chiusura, mezzi di custodia e mezzi di protezione
- La liquidazione del sinistro
DESTINATARI DEL CORSO:
- Personale di direzione indirizzato su un percorso di specializzazione
- Sub-agenti, produttori e dipendenti di intermediari con esperienza
DURATA:
- 2 giornate
danni avanzato: liability
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Conoscere l'ordinamento giuridico italiano
- Conoscere il sistema della responsabilità civile, penale ed amministrativa
- Approfondire le garanzie del ramo RC
- Approfondire le garanzie del ramo tutela legale
- Approfondire i meccanismi di liquidazione dei sinistri
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- Il codice civile ed il codice penale
- La responsabilità civile extracontruattuale e contrattuale
- La responsabilità penale
- La responsabilità amministrativa
- L'assicurazione di RC: garanzie
- L'assicurazione di RC: loss occurence e claims made
- La RCT/RCO
- La RC professionale
- RC vita privata e RC proprietà
- Le garanzie di tutela legale
DESTINATARI DELL'INTERVENTO:
- Personale di direzione indirizzato su un percorso di specializzazione
- Sub-agenti, produttori e dipendenti di intermediari con esperienza
DURATA:
- 2 giornate
7. vita avanzato
OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:
- Approfondire i principi giuridici del ramo vita
- Approfondire i principi tecnici del ramo vita
- Approfondire la fiscalità delle assicurazioni vita
- Approfondire l'inquadramento delle assicurazioni vita con l'introduzione della IDD
CONTENUTI DELL'INTERVENTO:
- Tariffe di pure rischio
- Le gestioni separate
- Le polizze unit linked
- Focus impignorabilità ed insequestrabilità
- Il ramo vita e la IDD
- I PIR
- PRIIPS e IBIPS
- Informativa precontrattuale e contrattuale dei rami vita
- Focus fiscalità delle assicurazioni vita: rendimenti, imposta di bollo e liquidazione caso vita/caso morte