formazione e finanza

1. percorso mifid ii

modulo 60 ore (consulenza finanziaria)

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Comprendere le dinamiche economiche
• Comprendere il funzionamento dei mercati finanziari
• Comprendere gli strumenti finanziari
• comprendere la normativa e la fiscalità del settore

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• Analisi di scenario macroeconomico
• Storie delle grandi crisi economiche
• Asset allocation e gestione del rischio
• Market abuse ed antiriciclaggio
• I mercati finanziari e strumenti di investimento
• La valutazione dei prodotti d'investimento
• L'analisi tecnica e fondamentale
• La fiscalità dei prodotti di investimento
• Le novità di prodotto

MODULO 30 ORE (aggiornamento annuale)

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Approfondire l'analisi delle esigenze della clientela
• Aumentare la conoscenza relativa al funzionamento dei mercati finanziari
• Comprendere gli strumenti finanziari più evoluti
• Mantenere un'alta conoscenza della normativa e della fiscalità del settore

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• La finanza comportamentale
• La finanza etica e strumenti di investimento dedicati
• Le obbligazioni e la misurazione del rendimento
• Approfondimento sugli strumenti di investimento e derivati
• Le novità normative e di prodotto
• I reati finanziari, insider trading, aggiotaggio
• Market abuse e antiriciclaggio, aggiornamenti

2. la finanza etica

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Conoscere e comprendere gli elementi base della finanza etica
• Conoscere le strutture delle principali operazioni e strumenti specifici
• Analizzare l'andamento distributivo e di performance dei prodotti di investimento dedicati

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• La SRI (Finanza Sostenibile e Responsabile - Socially Responsible Investment) ed i criteri ESG (Environmental, Social and Governance)
• Il microcredito e le banche Etiche
• Gli OICR etici, caratteristiche
• Gli OICR etici, volumi e performance
• Il perimetro della finanza etica
• Un confronto sull'analisi e la selezione degli strumenti

3. la finanza islamica

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Conoscere e comprendere gli elementi base della finanza islamica
• Conoscere le strutture delle principali operazioni riconosciute legittime secondo la Shari'ah
• Conoscere gli strumenti assicurativi specifici, i Takaful
• Analizzare l'andamento distributivo e di performance dei prodotti di investimento dedicati

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• Il modello economico islamico
• L'interpretazione della Shari'ah
• Le dimensioni della finanza islamica e prodotti finanziari islamici
• I contratti assicurativi dedicati, i Takaful
• Un confronto sull'analisi e la selezione degli strumenti

4. i titoli di investimento

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Conoscere e comprendere gli strumenti finanziari di base
• Conoscere lo strumento del bail-in
• Come e perchè varia il prezzo dei titoli
• Le modalità di calcolo dei rendimenti
• la valutazione del rischio 

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• I titoli obbligazionari e l'istituto del bail-in
• Corso tel quel e corso secco
• Il rating, la curva dei rendimenti ed il rischio tassi
• Le modalità di calcolo del rendimento
• La duration
• I titoli azionari ed il collocamento
• Rischio rendimento
• I vari indici di valutazione fondamentale
• Gli stili di investimento

5. economia e finanza

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Conoscere e comprendere gli elementi essenziali dell'economia (polica e non solo...)
• Valutazione degli effetti delle politiche economiche nel mondo degli investimenti
• Comprensione del ciclo economico e delle politiche monetarie delle Banche Centrali

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• Macro e microeconomia
• La correlazione valore-prezzo
• Il sistema economico fiducia-crescita-inflazione
• Il PIL
• La moneta e l'inflazione
• La politica monetaria
• Il ciclo economico
• Le Grandi Crisi, perchè ci sono state e... ma perchè si ripresentano?

6. la gestione collettiva del risparmio

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Favorire all'interno della direzione sviluppo prodotti una migliore familiarità con i prodotti OICR
• Descrizione dei prodotti, elementi essenziali e differenze (fondi comuni, SICAV, ETF)
• Valutazione delle normative (MiFID II, IDD, PRIIPs e KID)

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• Panoramica introduttiva
• Gli OICR
• I servizi ai risparmiatori (fondi comuni, le misure di performance)
• L'evoluzione della disciplina (MiFID II e IDD)
• SICAV
• OICR: panoramica del mercato
• OICR ed assicurazioni (Index Linked, Unit Linked, Polizze multiramo)
• Sicurezza e risparmio (Organi di vigilanza e controllo, attività di gestione e rendicontazione, i KID)
• OICR a supporto dell'economia reale

7. la normativa antiriciclaggio ed i prodotti finanziari

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Conoscere e comprendere la normativa antiriciclaggio negli elementi essenziali
• Valutare l'evoluzione normativa, focalizzandosi sulle novità introdotte dal Dlgs 90/2017
• Analizzare casi concreti, al fine di aumentare la valutazione della casistica operativa

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• Panoramica introduttiva
• I soggetti coinvolti
• La vigilanza
• Analisi e valutazione del rischio
• L'adeguata verifica ordinaria e rafforzata
• La titolarità effettiva
• Obblighi di conservazione
• Obblighi di segnalazione 
• Obblighi di astensione
• Obblighi di comunicazione
• Casistiche

8. la finanza comportamentale

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Conoscere i principali aspetti psicologici del comportamento dell'homo oeconomicus
• Valutare anche gli aspetti strutturali e culturali che creano conseguenze sul pensiero dell'investitore
• Analizzare dei bias cognitivi e di casi concreti

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• Panoramica introduttiva
• Gli errori cognitivi
• Gli errori di preferenze e processo
• La percezione del rischio
• La rappresentazione del rischio
• Le anomalie nelle scelte di investimento
• L'Euforia Irrazionale (dei mercati azionari), fattori strutturali
• L'Euforia Irrazionale (dei mercati azionari), fattori culturali
• Correggere le anomalie: consulenza ed educazione finanziaria
• Lo sviluppo grazie alla neuroscienza: la neuroeconomia
• Decisioni e Teoria dei Giochi nel mondo della finanza

9. la preparazione all'esame di consulente finanziario

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO:

• Conoscere gli elementi relativi alla prova valutativa
• Conoscere gli elementi essenziali delle materie oggetto della prova valutativa
• Fare simulazioni d'esame basate sul data base ufficiale fornito dall'OCF

CONTENUTI DELL'INTERVENTO:

• Panoramica introduttiva sulla prova valutativa
• Diritto del mercato finanziario e degli intermediari
• Disciplina dell'attività di consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede
• Gli strumenti di investimento
• Nozioni di matematica finanziaria 
• La pianificazione finanziaria 
• Nozioni di diritto privato e commerciale
• Il diritto tributario e gli investimenti
• Nozioni di diritto delle assicurazioni e previdenziale