la compliance di direzione e dell'intermediario

1. LA COMPLIANCE

CONTENUTI DELL'INTERVENTO

• La Funzione di Compliance nell'assetto organizzativo
• Il regolamento della Funzione di Compliance
• I flussi informativi tra la Funzione di Compliance e gli organi aziendali
• Il rapporto con le altre Funzioni
• Il perimetro normativo della Funzione
• Tipologia e metodologia dei controlli svolti dalla Funzione

2. PRIVACY

CRITERI NORMATIVI FONDAMENTALI IN MATERIA DI PRIVACY 1

• Privacy e Data protection
• Il diritto alla riservatezza nel contesto civilistico
• La protezione dei dati personali 
• Il Codice della Privacy: D.Lgs. 196/2003 e successive modifiche
• Origini del provvedimento
• La normativa presistente
• Le direttive comunitarie
• La normativa ancillare

CRITERI NORMATIVI FONDAMENTALI IN MATERIA DI PRIVACY 2

• Verso un Regolamento UE della privacy
• La privacy: nozioni fondamentali
• Il concetto di dato personale
• Dati personali sensibili e giudiziari
• Nozione di "trattamento" del dato
• Comunicazione e diffusione di dati personali
• I ruoli operativi dei soggetti coinvolti
• Il titolare del trattamento
• Il responsabile del trattamento

CRITERI NORMATIVI FONDAMENTALI IN MATERIA DI PRIVACY 3

• Gli incaricati del trattamento
• L'interessato ed i suoi diritti
• Le regole del trattamento
• Regole generali per il trattamento dei dati
• L'informativa 
• Il consenso
• Modalità del trattamento e requisiti dei dati
• Il trattamento da parte di soggetti pubblici
• Il trasferimento dei dati all'estero

CRITERI NORMATIVI FONDAMENTALI IN MATERIA DI PRIVACY 4

• Trasferimenti verso Paesi UE
• Trasferimenti verso altri Paesi
• Gli adempimenti obbligatori
• La notificazione
• La comunicazione
• L'autorizzazione e le autorizzazioni generali
• La sicurezza dei dati e dei sistemi
• La sicurezza come elemento fondamentale nel trattamento dei dati

CRITERI NORMATIVI FONDAMENTALI IN MATERIA DI PRIVACY 5

• Gli obblighi generali
• Obblighi specifici
• L'analisi dei rischi
• Tipologie di trattamento e misure di sicurezza
• Il Garante per la protezione dei dati personali
• Nozioni fondamentali
• Inquadramento istituzionale
• Composizione e compiti
• Accertamenti e controlli

LA PRIVACY NEL SETTORE ASSICURATIVO 1

• La tutela dell'interessato
• I diritti dell'interessato garantiti ex art.7 D.Lgs 196/03
• La tutela amministrativa
• Il procedimento dinnanzi al Garante
• I reclami
• La segnalazione
• I ricorsi
• Il rapporto di alternatività con la tutela giurisdizionale
• La tutela giurisdizionale

PRIVACY NEL SETTORE ASSICURATIVO 2

• Il sistema sanzionario
• La responsabilità civile
• Le sanzioni amministrative
• Le sanzioni penali
• Privacy e segreto professionale

3. le disposizioni antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo

 D.LGS. 231/07 E PROVVEDIMENTI ATTUATIVI BANCA D'ITALIA 1- LE NOVITA' DEL D.LGS. 90/17

• Gli obblighi di "adeguata verifica" e la "classificazione secondo un profilo di rischio" nell'ambito della gestione della clientela
• Il risk based approach
• La definizione di riciclaggio di capitali e l'interazione con le norme a contrasto della evasione fiscale
• Gli obblighi di "adeguata verifica" (modalità, termini, responsabilità)

D.LGS. 231/07 E PROVVEDIMENTI ATTUATIVI BANCA D'ITALIA 2- LE NOVITA' DEL D.LGS. 90/17

• Gli obblighi di "adeguata verifica semplificata"; "adeguata verifica ordinaria"; "adeguata verifica rafforzata" alla luce delle istruzioni attuative della Banca d'Italia
• I principali adempimenti operativi connessi agli obblighi di identificazione e registrazione nell'AUI, esaminati alla luce del Provv. n. 895/09 e delle principali "prassi operative"
• Limitazioni all'utilizzo dei mezzi di pagamento e dei titoli al portatore. Le recenti modifiche normative e gli obblighi di segnalazione al MEF

D.LGS. 231/07 E PROVVEDIMENTI ATTUATIVI BANCA D'ITALIA 3- LE NOVITA' DEL D.LGS. 90/17

• Le indicazioni operative della Banca d'Italia in tema di "segnalazione di operazioni sospette" e l'iter segnaletico

In particolare

• Gli indici di anomalia di Banca d'Italia (Provv. n. 616/10)
• I principali schemi di anomalia UIF
• La valutazione e la segnalazione di "operazioni sospette"
• La "sospensione delle operazioni" anche alla luce dell'art. 23 co.1bis D.Lgs. cit..

D.LGS. 231/07 E PROVVEDIMENTI ATTUATIVI BANCA D'ITALIA 4- LE NOVITA' DEL D.LGS. 90/17

• Le responsabilità e le sanzioni, anche alla luce della previsione dell'art 25-octies D.Lgs. n. 231/01 in tema di "Responsabilità Amministrativa dell'Ente"
• Le disposizioni a contrasto del finanziamento del terrorismo e le principali indicazioni operative

4. fiscalità delle assicurazioni vita

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO

• Conoscere i principi fiscali generali dell'ordinamento italiano
• Approfondire la fiscalità delle polizze di puro rischio
• Approfondire la fiscalità delle polizze di investimento
• Saper applicare la normativa fiscale

CONTENUTI DELL'INTERVENTO

• Correlazione fra contenuto del prodotto ed impatto fiscale
• Fiscalità delle polizze di puro rischio
• Fiscalità delle polizze di investimento: a base imponibile
• Fiscalità delle polizze di investimento: l'applicazione delle aliquote
• Il trattamento dei rendimenti derivanti da titoli di stato
• L'imposta di bollo
• Fiscalità delle rendite
• Fiscalità della previdenza complementare
• Fiscalità delle polizze ante 2001
• Esercitazioni pratiche

DESTINATARI DELL'INTERVENTO

• Liquidatori vita, gestori portafoglio vita, personale dedicato allo sviluppo prodotti
• Agenti/broker, sub-agenti, produttori, account e dipendenti di intermediari con esperienza

DURATA

•  1 giornata

5. le normative con implicazioni assicurative

OBIETTIVVI DELL'INTERVENTO 

• Conoscere le principali normative che generano responsabilità per il cliente
• Correlare la responsabilità al rischio
• Identificare le soluzioni assicurative con un approccio consulenziale
• Trovare spunti commerciali per la proposta dei prodotti a disposizione

CONTENUTI DELL'INTERVENTO

• La normativa sulla sicurezza dei luoghi di lavoro (D.Lgs 81/2008)
• La normativa sulla sicurezza alimentare e HACCP
• Il D.Lgs 231/01 e la responsabilità amministrativa delle imprese
• La normativa italiana ed europea sulla privacy
• Quali rischi di responsabilità generano le norme?
• Le soluzioni: garanzie di RC
• Le soluzioni: le garanzie di tutela legale
• Le soluzioni: le coperture contro il Cyber Risk

DESTINATARI DELL'INTERVENTO

• Direzione commerciale, account/ispettori commerciali, supporto alla rete
• Reti di vendita

DURATA

• 2 giornate

6. la compliance pratica per intermediari

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO

• Evidenziare gli ultimi aggiornamenti della normativa e le prospettive per gli intermediari in funzione degli sviluppi del futuro prossimo
• Ripassare la normativa consolidata
• Fornire all'intermediario assicurativo gli strumenti pratici per una corretta applicazione delle regole di comportamento dettate dalla normativa e delle regole amministrative definite dalle imprese mandanti
• Focalizzarsi sulla ratio delle norme al fine di declinarle sulle diverse realtà di intermediazione, soprattutto nell'ambito delle collaborazioni fra intermediari
• Definire buone prassi per implementare pratiche di compliance efficienti nell'organizzazione delle attività di intermediazione
• Fornire strumenti di autovalutazione, controllo e monitoraggio per prevenire il rischio di sanzioni ed attuare interventi correttivi
• Fornire una doppia prospettiva sul tema della compliance: quella delle imprese e quella degli intermediari

CONTENUTI DELL'INTERVENTO

• La direttiva IDD: cosa cambia per gli intermediari?
• La ratio delle regole di comportamento
• Dalla norma astratta al comportamento concreto
• La modulistica: 7A, 7B, privacy
• La dematerializzazione dell'informativa
• Creare un questionario di adeguatezza coerente
• La gestione dei reclami
• Adempimenti: scadenze ed archiviazione documenti
• Gli obblighi formativi
• Strumenti di autovalutazione sul grado di compliance

DESTINATARI DELL'INTERVENTO

• Ispettori commerciali, supporto alla rete, compliance distribuzione
• Agenti, sub-agenti, produttori e dipendenti di agenzia, Broker, Istituti Bancari

DURATA

• Da 2 a 4 giornate in funzione delle sessioni di esercitazioni pratiche

7. la normativa come opportunità

OBIETTIVI DELL'INTERVENTO

• Consolidare la conoscenza della normativa sulla distribuzione
• Conoscere le normative indotte dalla IDD
• Saper utilizzare gli obblighi normativi come unìopportunità
• Saper adottare un approccio consulenziale nella vendita di prodotti assicurativi

CONTENUTI DELL'INTERVENTO

• Regole di comportamento: principi generali di adeguatezza, trasparenza, correttezza
• L'informativa precontrattuale e contrattuale
• La valutazione di adeguatezza
• I reclami: un'opportunità di miglioramento
• Le criticità nella relazione con il cliente nell'adempimento degli obblighi
• Best practices per una compliance efficiente ed efficace
• La materia prima dell'intermediario: le informazioni
• Utilizzare il questionario di adeguatezza come strumento di supporto alla trattativa
• La consulenza come valore aggiunto per il cliente
• La consulenza come strumento per una vendita compliant

DESTINATARI DELL'INTERVENTO

• Ispettori commerciali, supporto alla rete
• Agenti, sub-agenti, produttori e dipendenti di agenzia

DURATA

• 2 giornate